1 總則 

1.1為指導(dǎo)各地住房公積金管理中心（以下簡稱公積金 中心）信息化建設(shè)，依據(jù)《住房公積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準》、《住 房公積金信息系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》及相關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)定和標 準規(guī)范，制定本導(dǎo)則。 

1.2本導(dǎo)則適用于各地住房公積金信息化建設(shè)工作。 

1.3本導(dǎo)則所指的住房公積金信息化建設(shè)包括公積金中 心信息系統(tǒng)建設(shè)和運行維護管理、項目管理、數(shù)據(jù)資源管理、 服務(wù)外包等工作。

1.4住房公積金信息化建設(shè)應(yīng)以繳存職工為中心，以便 捷服務(wù)為導(dǎo)向，在保證資金和信息安全的前提下，組織開展工 作。 

2 基本要求 

2.1 住房公積金信息化建設(shè)應(yīng)滿足規(guī)范性、實用性、安 全性和可擴展性的要求。 

2.2 規(guī)范性。住房公積金信息化建設(shè)應(yīng)符合國家、地方 信息化建設(shè)的方針、政策和相關(guān)標準規(guī)范要求。 

2.3 實用性。公積金中心在系統(tǒng)建設(shè)中，應(yīng)充分考慮未 來五年業(yè)務(wù)發(fā)展，配置與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的經(jīng)濟、實用的基礎(chǔ) 

設(shè)施；在系統(tǒng)升級改造中，應(yīng)注意保護既有投資成果，避免重 復(fù)建設(shè)、過度投資。 

2.4 安全性。住房公積金信息化建設(shè)應(yīng)符合國家有關(guān)的 安全標準規(guī)范，建立安全管理制度，安排專業(yè)人員或?qū)I(yè)機構(gòu)， 保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。 

2.5 可擴展性。公積金中心信息系統(tǒng)可根據(jù)住房公積金 業(yè)務(wù)發(fā)展的變化，及時增加相應(yīng)的系統(tǒng)功能，滿足業(yè)務(wù)管理和 服務(wù)的需求。 

3 建設(shè)要點 

3.1 公積金中心信息系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)包括便捷服務(wù)、高效業(yè) 務(wù)處理、支持異地轉(zhuǎn)移接續(xù)和貸款、風險防控、輔助決策支持、 安全保障六方面內(nèi)容。 

3.2 應(yīng)建立綜合服務(wù)平臺，提供多渠道、多形式的便捷 服務(wù)，滿足繳存職工個性化服務(wù)要求。 

3.3 應(yīng)建立簡明高效的歸集、提取、貸款業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)， 采用全國統(tǒng)一的銀行結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)驅(qū)動財務(wù)、自動 對賬、自動平衡檢查的會計核算機制。 

3.4 應(yīng)通過統(tǒng)一接口，接入全國住房公積金結(jié)算應(yīng)用系 統(tǒng)，實現(xiàn)異地轉(zhuǎn)移接續(xù)和貸款功能（附錄一）。 

3.5 應(yīng)建立風險防控體系，確保住房公積金資金規(guī)范安 全運作。 

3.6 應(yīng)建立基于數(shù)據(jù)分析的輔助決策支持體系，為住房 公積金管理決策以及日常工作持續(xù)改善提供依據(jù)。 3.7 應(yīng)建立住房公積金信息化安全管理體系，確保住房 公積金信息系統(tǒng)安全穩(wěn)健運行。 

4 技術(shù)架構(gòu) 

4.1 公積金中心信息系統(tǒng)應(yīng)采用面向服務(wù)的架構(gòu)（SOA） 設(shè)計，能夠通過可配置的服務(wù)接口接入組件化的服務(wù)模塊，支 持業(yè)務(wù)的快速發(fā)展變化。 

4.2 系統(tǒng)架構(gòu)應(yīng)按照國家電子政務(wù)總體框架要求進行分 層設(shè)計，滿足綜合服務(wù)要求，實現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)用邏輯統(tǒng)一，數(shù)據(jù)統(tǒng) 一管理。系統(tǒng)架構(gòu)應(yīng)符合圖 

4.2 系統(tǒng)架構(gòu)圖的要求。   

4.2.1 系統(tǒng)設(shè)計層次應(yīng)劃分為渠道層、業(yè)務(wù)應(yīng)用層、應(yīng) 用支撐層、數(shù)據(jù)資源層、基礎(chǔ)設(shè)施層五個層次，保障系統(tǒng)的充 分可擴展性和易維護性。 

4.2.2 網(wǎng)絡(luò)區(qū)域應(yīng)劃分為業(yè)務(wù)網(wǎng)、服務(wù)網(wǎng)、外聯(lián)網(wǎng)三個 網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)各區(qū)域系統(tǒng)相對獨立，便于網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全管理。 4.2.3 整體設(shè)計應(yīng)符合國家、行業(yè)標準規(guī)范和信息安全 保障體系的要求。 

4.3 根據(jù)服務(wù)和業(yè)務(wù)處理的需要，應(yīng)建立規(guī)范的綜合服 務(wù)平臺、柜面服務(wù)以及外聯(lián)的渠道。 

4.4 業(yè)務(wù)應(yīng)用層應(yīng)包括綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)、住房公積金 信息系統(tǒng)、內(nèi)部管理系統(tǒng)，資金結(jié)算接口、異地轉(zhuǎn)移接續(xù)和貸 款系統(tǒng)接口、外聯(lián)單位聯(lián)網(wǎng)接口等。 

4.4.1 住房公積金綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)應(yīng)按照行業(yè)統(tǒng)一要 求建設(shè)，可采用云平臺技術(shù)滿足多渠道提供服務(wù)的要求。 4.4.2 住房公積金信息系統(tǒng)應(yīng)嚴格按照《住房公積金信 息系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》建設(shè)。 

4.4.3 內(nèi)部管理系統(tǒng)可包括行政執(zhí)法支持、稽核審計、 統(tǒng)計分析、輔助決策、電子檔案、辦公自動化（OA）、績效考 核等方面功能。 

4.4.4 應(yīng)按照《住房公積金信息系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》“5 資 金結(jié)算”的規(guī)定，通過全國統(tǒng)一的結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)接口，實現(xiàn)與 銀行聯(lián)網(wǎng)結(jié)算。 

4.4.5 應(yīng)按照行業(yè)統(tǒng)一標準接入異地轉(zhuǎn)移接續(xù)和貸款系 統(tǒng)。 

4.4.6 外部系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)接口應(yīng)實現(xiàn)與當?shù)胤慨a(chǎn)交易、產(chǎn)權(quán) 產(chǎn)籍、質(zhì)量監(jiān)督、工商、稅務(wù)、社保、公安、民政等相關(guān)部門 進行信息資源共享。 

4.5 應(yīng)用支撐層應(yīng)由應(yīng)用中間件、業(yè)務(wù)服務(wù)組件平臺、 工作流管理平臺、報表工具、商務(wù)智能工具、統(tǒng)一對外接入平 臺等組成。 

4.5.1 應(yīng)通過應(yīng)用中間件支持應(yīng)用系統(tǒng)的快速部署、實 時發(fā)布。 

4.5.2 應(yīng)通過組件化設(shè)計和工作流管理平臺實現(xiàn)功能組 件復(fù)用和靈活配置，能夠有效滿足業(yè)務(wù)變化的需求。 

4.5.3 應(yīng)通過報表工具提供靈活的統(tǒng)計查詢功能，滿足 日常管理、統(tǒng)計、查詢相關(guān)的各類報表需求。 

4.5.4 應(yīng)通過商業(yè)智能工具，支持數(shù)據(jù)分析處理功能， 滿足輔助決策支持的功能需求。 

4.5.5 應(yīng)通過統(tǒng)一對外接入平臺提供與外聯(lián)單位的對接 服務(wù)，包括外聯(lián)渠道管理、聯(lián)網(wǎng)協(xié)議管理、接入安全管理等。 4.6 數(shù)據(jù)資源層應(yīng)包含管理數(shù)據(jù)庫、生產(chǎn)交易數(shù)據(jù)庫、 歷史生產(chǎn)交易數(shù)據(jù)庫、綜合服務(wù)數(shù)據(jù)庫、查詢數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)倉 庫等。 

4.7 基礎(chǔ)設(shè)施層應(yīng)包括主機系統(tǒng)（含操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫 軟件、群集軟件和系統(tǒng)監(jiān)控軟件）、存儲系統(tǒng)（含備份軟件）、 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、安全系統(tǒng)與容災(zāi)系統(tǒng)等。 

4.8 應(yīng)滿足上級監(jiān)管和廉政風險防控的相關(guān)要求。 

5 項目管理 

5.1 項目管理應(yīng)包括方案規(guī)劃、建設(shè)、運行維護三個階 段。 

5.2 方案規(guī)劃階段 

5.2.1 公積金中心應(yīng)對既有信息系統(tǒng)進行客觀評估，確 定系統(tǒng)是重新建設(shè)還是升級改造，并開展可行性分析。 

5.2.2 應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)重要性、業(yè)務(wù)發(fā)生量，充分考慮未來 業(yè)務(wù)發(fā)展，進行系統(tǒng)容量評估，配置與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的主機 設(shè)備和存儲容量，設(shè)備應(yīng)優(yōu)先選擇國產(chǎn)品牌、技術(shù)成熟的產(chǎn)品 和服務(wù)，其中密碼設(shè)備產(chǎn)品須符合國家密碼管理要求（附錄二）。 自購設(shè)備應(yīng)考慮通過集群或雙機熱備來實現(xiàn)高可用性和 可靠性。優(yōu)先考慮采用具備橫向擴展能力集群部署方案，充分 利用主機資源。并可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要分批次投入主機設(shè)備， 提升服務(wù)能力。 

5.2.3 應(yīng)按照網(wǎng)絡(luò)安全要求，合理規(guī)劃業(yè)務(wù)網(wǎng)、服務(wù)網(wǎng)、 外聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)；根據(jù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)生量，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展需要，評 估網(wǎng)絡(luò)建設(shè)需求，配置合適的網(wǎng)絡(luò)帶寬。 

5.2.4 系統(tǒng)軟件應(yīng)選擇成熟可靠的操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫軟 件、中間件等，推薦選擇國產(chǎn)品牌。 

5.2.5 應(yīng)用軟件應(yīng)按照“4 技術(shù)架構(gòu)”要求進行規(guī)劃設(shè) 計。 

5.2.6 公積金中心信息系統(tǒng)及其運行環(huán)境宜遵循《計算 機信息安全等級保護三級》要求進行安全規(guī)劃設(shè)計。 

5.2.7 公積金中心至少應(yīng)建立數(shù)據(jù)級備份機制；有條件 的可建設(shè)異地應(yīng)用級容災(zāi)系統(tǒng)，支持遠程數(shù)據(jù)容災(zāi)和應(yīng)用快速 切換。在確保數(shù)據(jù)安全的情況下，按照經(jīng)濟性、集約化原則， 可以在符合安全和保密等條件下，利用政府和社會數(shù)據(jù)中心建 立住房公積金數(shù)據(jù)容災(zāi)中心。 

5.3 建設(shè)階段 

5.3.1 系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)將基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)集成與信息系統(tǒng)開發(fā) 和實施分開招標：

 1 招標過程應(yīng)符合《中華人民共和國政府采購法》要求。 招標要求必須將貫徹《住房公積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準》和《住房公 積金信息系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》作為招標的條件之一。 

2 為保障建設(shè)的質(zhì)量與進度，可以引進熟悉住房公積金 業(yè)務(wù)，且具備信息系統(tǒng)工程監(jiān)理資質(zhì)的信息化監(jiān)理公司進行項 目監(jiān)理。 

5.3.2 系統(tǒng)實施階段可包括需求分析、系統(tǒng)設(shè)計、開發(fā)、 測試、試運行、上線、驗收環(huán)節(jié)： 

1 需求分析階段，應(yīng)形成《業(yè)務(wù)功能需求說明書》和《技 術(shù)需求說明書》《客戶需求確認單》。 

2 系統(tǒng)設(shè)計階段，應(yīng)形成《概要設(shè)計說明書》《詳細設(shè) 計說明書》。 

3 開發(fā)階段，應(yīng)先編制《開發(fā)計劃》，并按計劃執(zhí)行； 開發(fā)過程應(yīng)進行單元測試，形成《單元測試報告》；開發(fā)完畢， 應(yīng)形成《軟件安裝程序》《軟件安裝手冊》《用戶使用手冊》 《系統(tǒng)維護手冊》。 

4 測試階段，應(yīng)形成《測試方案》《測試記錄》《集成 測試報告》《業(yè)務(wù)測試報告》《非功能性測試報告》《操作手 冊》。

 5 試運行階段，應(yīng)制定《數(shù)據(jù)移植方案》，在數(shù)據(jù)移植 完成后，應(yīng)形成《數(shù)據(jù)分析報告》《試運行風險預(yù)案》《試運 行方案》《試運行申請》《試運行記錄》《試運行報告》。試 運行期間，應(yīng)進行信息安全風險評估和等級保護測評工作，形 成《信息安全風險評估報告》和《等級保護測評報告》。 

6 上線階段，應(yīng)制定《上線保障方案》《應(yīng)急預(yù)案》， 形成《上線運行報告》。 

7 項目驗收階段，應(yīng)依據(jù)《招標文件》《住房公積金基 礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準》《住房公積金信息系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》，檢查系統(tǒng)開 發(fā)設(shè)計和系統(tǒng)運行維護等文檔，形成驗收報告。 5.4 運行維護階段 

5.4.1 公積金中心應(yīng)建立健全運行維護管理組織體系， 明確組織結(jié)構(gòu)和組織人員,選擇適合的運行維護管理方式。

 1 自主運行維護的，應(yīng)設(shè)置運行維護管理崗位，明確崗 位職責，安排專人負責運行維護工作。運行維護人員應(yīng)經(jīng)過培 訓(xùn)，考試合格，具有運行維護管理專業(yè)知識和能力。 

2 運行維護外包的，宜通過招標方式確定運行維護單位， 簽訂運行維護合同，明確各方職責、工作內(nèi)容和權(quán)限。 

5.4.2 運行維護管理制度應(yīng)包含以下內(nèi)容： 

1 建立日常檢查制度，明確責任人和檢查內(nèi)容，檢查情 況應(yīng)及時記錄、簽字。 

2 建立常規(guī)巡檢制度，每月進行一次系統(tǒng)運行情況檢查， 每季度進行一次專項檢查。 

3 建立運行維護應(yīng)急機制，明確應(yīng)急工作流程，每年至 少進行一次應(yīng)急演練并持續(xù)改進。 

4 建立運行維護監(jiān)控系統(tǒng)，輔助運行維護管理，編制運 行維護手冊，明確運行維護工作事項和內(nèi)容，對系統(tǒng)運行狀況 進行 7×24 小時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常并自動告警。 

5 持續(xù)改進運行維護管理制度，及時更新運行維護手冊。 5.4.3 運行維護資金應(yīng)列為專項費用。

6 數(shù)據(jù)資源管理 

6.1 數(shù)據(jù)資源管理。數(shù)據(jù)資源是公積金中心最重要的資 產(chǎn)之一，公積金中心應(yīng)做好分類、組織、存儲、共享、利用和 安全管理工作。 

6.2 住房公積金數(shù)據(jù)資源分類應(yīng)包括：

1 生產(chǎn)交易數(shù)據(jù)。各類業(yè)務(wù)活動過程中直接產(chǎn)生的基礎(chǔ) 數(shù)據(jù)； 

2 綜合服務(wù)數(shù)據(jù)。支撐各服務(wù)渠道運行的綜合服務(wù)知識 庫信息，服務(wù)過程中產(chǎn)生的信息和日志記錄； 

3 內(nèi)部管理數(shù)據(jù)。支撐內(nèi)部管理相關(guān)數(shù)據(jù)信息，包括： 政策規(guī)范類文件、統(tǒng)計數(shù)據(jù)、檔案管理數(shù)據(jù)、協(xié)同辦公數(shù)據(jù)等。 

4 外部共享數(shù)據(jù)。從外部相關(guān)單位引入的并符合公積金 中心信息標準的各類共享數(shù)據(jù)； 

5 輔助決策分析數(shù)據(jù)。根據(jù)管理要求按照不同主題整合 后的分析數(shù)據(jù)。分析主題應(yīng)包括：業(yè)務(wù)指標分析、財務(wù)指標分 析、資金風險分析、效益分析等。 

6 系統(tǒng)安全審計數(shù)據(jù)。包括但不限于防火墻、路由器等 網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備日志，操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫日志等。 

6.3 數(shù)據(jù)資源組織和存儲管理 

6.3.1 應(yīng)按照《住房公積金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準》的要求建立 生成交易數(shù)據(jù)庫，存儲日常生產(chǎn)需要的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和交易過程數(shù) 據(jù)以及相關(guān)日志記錄。 

6.3.2 應(yīng)建立綜合服務(wù)數(shù)據(jù)庫，存儲綜合服務(wù)知識庫、 各項服務(wù)信息與日志記錄。 

6.3.3 應(yīng)建立管理數(shù)據(jù)庫，存放內(nèi)部管理相關(guān)數(shù)據(jù)信息。 6.3.4 可建立歷史生產(chǎn)交易數(shù)據(jù)庫和查詢數(shù)據(jù)庫，以提 高生產(chǎn)運行效率。 

6.3.5 可建立數(shù)據(jù)倉庫輔助公積金中心運營決策。 

6.4 住房公積金數(shù)據(jù)資源共享和利用 

6.4.1 應(yīng)與房產(chǎn)交易、產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍、質(zhì)量檢驗、工商、稅 務(wù)、社保、公安、民政等部門進行數(shù)據(jù)信息資源共享，提高業(yè) 務(wù)辦理效率。 

6.4.2 應(yīng)以公積金中心的數(shù)據(jù)資源為基礎(chǔ)，匯聚從外聯(lián) 單位采集的數(shù)據(jù)信息，分析各項服務(wù)記錄和行為信息，綜合應(yīng) 用數(shù)據(jù)處理、關(guān)聯(lián)、挖掘等技術(shù)，輔助支持科學決策，提升運 行、服務(wù)、管理水平。 

6.5 數(shù)據(jù)資源安全要求。 

6.5.1 應(yīng)制定數(shù)據(jù)安全管理制度，至少包含以下內(nèi)容： 

1 明確數(shù)據(jù)庫管理員職責。 

2 嚴禁在運行維護過程中直接修改數(shù)據(jù)信息。 

3 嚴格控制數(shù)據(jù)庫訪問權(quán)限、定期更換密碼。 

4 加強日常數(shù)據(jù)備份管理、建立異地容災(zāi)管理制度。 

6.5.2 公積金中心在為外部單位、外部系統(tǒng)提供涉及個 人隱私的數(shù)據(jù)資源信息前，必須進行脫敏處理。

6.5.3 應(yīng)對住房公積金信息系統(tǒng)建立安全審計系統(tǒng)，保 障數(shù)據(jù)庫安全。 

6.5.4 應(yīng)對住房公積金信息系統(tǒng)中的各子系統(tǒng)建立角色 分配體系，確保整個系統(tǒng)登錄的安全合規(guī)，并能留下各角色的 使用痕跡，輔助審計系統(tǒng)的審計核查。 

7 服務(wù)外包 

7.1 服務(wù)外包的范圍 在確保住房公積金數(shù)據(jù)資產(chǎn)歸屬公積金中心，并有切實措 施保障信息安全的前提下，公積金中心可以選擇主機托管、主 機租用、購買運行維護服務(wù)等外包服務(wù)方式。 

7.2 主機托管 支撐住房公積金信息系統(tǒng)運行的主機和存儲設(shè)備應(yīng)自主 建設(shè)，運行管理可以托管。主機托管費用應(yīng)列為專項費用。 

7.3 主機租用 主機租用應(yīng)優(yōu)先考慮政務(wù)云。 租用主機所在機房的建設(shè)標準應(yīng)符合信息安全等級保護 三級要求；機房管理的服務(wù)質(zhì)量標準應(yīng)滿足 ISO27001 要求； 網(wǎng)絡(luò)環(huán)境應(yīng)具備與銀行專網(wǎng)連接條件。 

7.4 運行維護服務(wù)外包 公積金中心可通過購買運行維護服務(wù)方式選擇專業(yè)服務(wù) 單位保障系統(tǒng)正常運行。 

7.5 選擇外包服務(wù)單位條件 服務(wù)外包應(yīng)選擇具有專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)成熟、抗風險能力強、 信譽良好的服務(wù)單位。服務(wù)外包形式可采用駐場服務(wù)、臨時現(xiàn) 場支持、遠程網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等方式。在服務(wù)外包合同中應(yīng)明確外包 服務(wù)范圍和服務(wù)要求。 

7.6 外包服務(wù)單位管理 

服務(wù)單位應(yīng)按合同約定提供住房公積金信息系統(tǒng)的運行 情況報告，主要包括系統(tǒng)運行狀態(tài)（CPU、內(nèi)存、存儲、網(wǎng)絡(luò) 等）、系統(tǒng)預(yù)警、系統(tǒng)故障、安全事件、日志審計等，并隨時 接受公積金中心監(jiān)督、考核。 

7.7 服務(wù)外包相關(guān)費用應(yīng)列為專項費用。 

八 附則 

8.1 本導(dǎo)則由住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部負責解釋。 

8.2 本導(dǎo)則自印發(fā)之日起施行。 

附錄一 各地住房公積金信息系統(tǒng)，依托全國統(tǒng)一的住房公積金資 金結(jié)算應(yīng)用系統(tǒng)，進行資金、業(yè)務(wù)信息的交互，實現(xiàn)異地轉(zhuǎn)移 接續(xù)、異地貸款功能的示意圖。  

 附錄二 公積金中心規(guī)模與住房公積金信息系統(tǒng)主機服務(wù)器設(shè)備 推薦配置表